Proteção patrimonial para family office: como funciona?

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Proteção patrimonial para family office: como funciona?

Fique por dentro do conceito, como funciona e quais os principais benefícios da proteção patrimonial para o family office. Saiba como realizá-la!

A proteção patrimonial é uma estratégia que visa preservar e aumentar o valor do patrimônio de uma pessoa ou de uma família.

Ela envolve a análise de riscos, a escolha de instrumentos jurídicos e financeiros adequados, e o planejamento sucessório e tributário.

Neste artigo, explicaremos o conceito, maneira como funciona para family office, além dos benefícios e meios de realizá-lo em sua rotina.

Portanto, confira nosso material e tire suas dúvidas!

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O que é a proteção patrimonial?

A proteção patrimonial, como o próprio nome já diz, é agrupar estratégias cujo objetivo é garantir a proteção do patrimônio de uma pessoa ou família contra eventuais ameaças.

Dentre elas, podemos destacar as crises econômicas, conflitos familiares, fraudes, sequestros, entre outras.

Assim, esse tipo de proteção busca garantir a liquidez, rentabilidade e segurança do patrimonio, bem como a redução de custos e demais impostos envolvidos na sua gestão e transmissão.

Como funciona para family office?

Antes de abordarmos como a proteção patrimonial funciona para family office é importante entender todo o conceito.

Afinal, estamos falando de uma estrutura profissionalizada que gerencia o patrimonio de uma ou mais famílias com grande riqueza.

O family office oferece serviços integrados e personalizados sobre gestão financeira, assessoria jurídica, planejamento tributário, bem como filantropia e governança familiar.

Essa estrutura pretende atender às necessidades e interesses da família, preservando seus valores e legado.

Diante desse cenário, a proteção patrimonial é uma das principais funções do próprio family office.

Ela envolve a utilização de ferramentas, como holdings, offshores, fundações, trusts, seguros de vida, testamentos e doações, entre outras práticas.

Assim, torna-se possível isolar o patrimônio da família e evitar eventuais riscos.

Também é importante para diversificar os investimentos, otimizar a carga tributária e facilitar a sucessão patrimonial.

Mas, afinal, como funciona o family office?

Você pode perceber que se trata de uma estrutura criada para cuidar do patrimônio de famílias muito ricas. Certo?

Mas, afinal, sabe como esse conceito funciona e seus principais modelos?

O family office ganhou o seu espaço no mundo, e com isso passou a ter diferentes tipos. São eles:

  • Single family office (SFO): esse modelo é exclusivo para uma única família, oferecendo serviços confidenciais e sob medida para os membros que possuem controle sobre decisões e operações — pode ser formado por profissionais qualificados ou empresas terceirizadas especializadas em gestão patrimonial;
  • Multi-family office (MFO): esse modo é compartilhado por várias famílias com perfis semelhantes. Ele oferece serviços competitivos e padronizados para os clientes se beneficiarem da escala e diversificação de investimentos.

Vale destacar que, diferentemente do SFO, o MFO pode ser formado por instituições financeiras independentes, ou que estejam vinculadas a bancos e gestoras de recursos.

Quais os principais benefícios da proteção patrimonial?

A proteção patrimonial traz diversos benefícios para as famílias com grande riqueza.

Entre eles, podemos destacar cinco:

Maior Segurança

Para evitar que o patrimônio da família seja afetado por fatores que possam causar sua perda ou sua desvalorização, a proteção patrimonial diminui a vulnerabilidade dos bens da família a esses riscos.

Liquidez

Com a proteção patrimonial, a família pode dispor do seu dinheiro de forma rápida e fácil quando precisar ou quiser aproveitar alguma oportunidade.

Rentabilidade

Por meio da proteção patrimonial, a família pode investir em diferentes tipos de ativos, moedas e mercados, buscando as melhores alternativas de rentabilidade e de proteção contra a perda do poder de compra e a variação cambial.

Perpetuidade

Com a proteção patrimonial, a família pode transmitir o seu patrimônio para as próximas gerações de forma mais fácil, evitando problemas, demoras, despesas e tributos excessivos.

Valores

Por meio da proteção patrimonial, a família pode manter os seus valores e o seu legado, apoiando iniciativas sociais, ambientais ou culturais que estejam conforme a sua visão de mundo.

Como realizar a proteção patrimonial de uma family office?

A proteção patrimonial de uma family office requer um planejamento cuidadoso e uma execução eficiente.

Portanto, é essencial seguir alguns passos importantes para esse processo.

Abaixo, apresentamos os principais. Confira!

  1. Defina os objetivos e expectativas da família em relação ao seu patrimônio;
  2. Faça um diagnóstico do patrimônio atual da família;
  3. Elabore uma estratégia de proteção patrimonial;
  4. Implemente a estratégia definida;
  5. Monitore e revise periodicamente a estratégia de proteção patrimonial definida.

Por isso, para evitar maiores problemas na hora de estabelecer a proteção patrimonial para family office, é recomendado buscar apoio de profissionais qualificados.

Por que um serviço especializado em family office pode ajudar?

A proteção patrimonial de uma family office é uma tarefa complexa e delicada, que exige conhecimento técnico, confiança mútuo e, principalmente, experiência prática.

Por isso, é recomendável contar com um serviço especializado em family office para realizar essa função.

Afinal, com o apoio de profissionais qualificados, você terá todo o suporte necessário para evitar maiores problemas em sua rotina e gestão do patrimônio.

Nós, da Direto Group, dispomos de um serviço especializado e profissionais qualificados para auxiliar com o que for preciso, como fornecer as melhores diretrizes para manter a proteção patrimonial distante de eventualidades.

Conte com o apoio dos nossos especialistas

Com mais de 25 anos no mercado, possuímos o objetivo de buscar excelência no atendimento aos nossos clientes.

Para isso, desenvolvemos soluções eficientes e criativas, que atendam as necessidades de cada parceiro.

Nosso time de profissionais atua nas áreas contábil, fiscal, trabalhista, legal, societário e de consultoria, visando entregar as estratégias mais adequadas para a sua rotina.

Portanto, fale conosco e veja como podemos te ajudar!

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